いつスクリーニングする必要がありますか?
• プレミーティング – 見込み客に会う前に、見込み客をスクリーニングして、ビジネスを行うべきタイプの顧客であるかどうかを調べるのは良い考えです。
• お客様のオンボーディング中に、お客様を受け入れる前に。ほとんどの管轄区域では、お客様をオンボードし、30日後に初めてスクリーニングすることはもはや受け入れられません。
• お客様のファイルのレビュー中
• お客様がオンボードされると、お客様のリスクレベルに応じて多かれ少なかれ定期的に
• お客様がしばらく休眠状態にあり、再びアクティブになる場合
• お客様が文字外の大規模なトランザクションを試みる場合
RiskScreen Core’s のオープンライセンスを使用すると、追加費用なしで複数のユーザーを追加できるため、デューデリジェンス技術にアクセスしてビジネス開発スタッフ(防御の第一線)を強化できます。
何をスクリーニングする必要がありますか?
少なくとも、顧客は、セクターに規定されているリストに対してスクリーニングする必要があります。たとえば、規制で顧客に PEP ステータスのスクリーニングが必要な場合は、新規および既存のすべての顧客に対してこれを行う必要があります。
世界的な制裁や政府の監視リスト、不利なメディアなど、他の情報源も取り上げられています。
リスクスクリーン検索ソース
デューデリジェンスの強化を行う場合
デューデリジェンス(EDD)の強化は、通常の審査よりも顧客をより徹底的に調査することを意味します。ほとんどの管轄区域では、定期的な審査の過程で、リスクの高い顧客を扱っていることを確認した場合は、EDD を実施する必要があります。
が取る形式は、リスクの性質と重大度によって異なります。これは、有害なメディアチェックから、個人にリンクされた企業構造の調査、収入源の検証までさまざまです。
EDDは、あらゆるリスクが軽減され、実現される可能性が低いことを確信しておくべきです。
EDD の実行につながる可能性のある赤いフラグには、次のものがあります。
• お客様がPEPであるか、ウォッチリストに載っている(PEPステータスだけでは顧客を拒否するには不十分です:大多数のPEPは腐敗した活動に従事していませんが、リスクが高いと扱われるべきです)
• お客様は、金融犯罪リスクまたはビジネスの評判リスクに関連する有害なメディアを有しています。
• お客様がオンボーディング中に、異常なアクティビティプロファイルの提案や、危険な管轄区域への家族のリンクを持っているなど、懸念を引き起こすようなことをお客様に伝えました。
実行する EDD と結果のアクションの背後にある根拠の両方を常に文書化します。
RiskScreen Core‘s EDD検索モードを使用すると、外部で作成されるレポートのコストのほんの一部でEDDレポートを生成することができます。
資金のスクリーニングソース
顧客の資金や資産のソースに関する懸念がある場合は、特に関連して画面を表示します: 問題のプロパティや資金をより詳細に調べます。お客様と同様にスクリーニングを検討してください。
結果の解釈
1. 結果が実際に顧客に関連していることを確認します。正確な名前の一致については、パスポート番号、生年月日、出身国などのメタデータを使用します。
2. 近いが同一でない名前が一致する場合は、メタデータが顧客のエイリアスではないことを確認します。
3. POP、制裁、ウォッチリストは、何らかのリスクを引き起こす個人に関する適格な当局によってコンパイルされたデータベースから引き出されます。有害なメディア検索は、すべての検索可能な Web から材料を取り込む。有害なメディア検索結果を調査する場合は、各結果の摂理を考慮することが重要です。それはよく知られており、広く読まれたニュース組織から来ていますか?それとも、小さなブログやウェブサイトから引き出されています, どちらの出力は、信頼性が低いかもしれません?モデレートされていないブログや小規模なローカルニュースの結果は、必ずしも無関係ではありませんが、他の情報源に対してそれらから収集された情報を裏付ける必要があります
4. 「この人物が贈収賄に関与している」という結果は、解釈しやすい。その他の種類の結果 (OpenCorporates 検索の複雑な企業構造など) は、そうでない場合があります。あなたのスタッフは、効果的にリスクを評価するためにマネーロンダリングの「ホットスポット」と方法論の程度の理解を必要とし、それに応じて訓練する必要があります。
継続的なリスク プロファイルの監視
お客様は一般的に、オンボーディングとレビューの段階で手動の「ポイント」システムを使用してスクリーニングされますが、その名前は顧客ベース全体を一晩連続的にスクリーニングする「バッチ」スクリーニングシステムに追加できます。この目的は、顧客のステータスやリスクプロファイルの変化を可能な限り早期に通知し、リスクベースのアンチマネーロンダリング義務に従って対応できるようにすることです。
RiskScreenのバッチスクリーニングエンジン (RiskScreen Batch) は、選択した深さと頻度にかかわらず、世界をリードするダウ・ジョーンズAMLデータセットに対して顧客ベース全体をスクリーニングし、真にリスクベースの顧客バッチスクリーニングエンジンです。
