最新の英国国家犯罪評価 – AMLとコンプライアンスのための主要なテイクアウト


 

全国犯罪エージェンシー(NCA)によって最近発表される重くて組織化された犯罪(評価)の2018年の国家戦略的な評価を読むのが、英会社の、または、英国への相当なリンクをもつそれらの会社の金融犯罪スタッフは、賢明です。

ロブ・ウェンライト(ユーロポルの最近過ぎ去った上部)がインタビューにおいて「プロの洗濯屋」を言った直後に、Assessmentは出版されました – そして、我々はヨーロッパの最高の、最高のレベルで、400を確認しました – 99パーセントの成功率で、違法薬物と他の犯罪の利益の数10億を銀行システムに通しています。」

“Assessmentメモ:
「SOC(深刻な組織犯罪)からの脅威は、件数と複雑さが増加していて、短期間と中期間的に傾向し続ける模様です」。”

したがって、英国とEUの両方のレベルで、SOCに対処する際に、金融犯罪課スタッフは満足しているべきではありません。

アセスメントが「SOC被害者の影響は広範囲にわたる」と結論付けていることは驚くことではありません。

NCAは、児童の性的搾取と虐待、組織化された移民犯罪、現代の奴隷制度と人身売買、詐欺、サイバー犯罪、銃器、麻薬など、多くの犯罪行為による脅威を文書化します。

これらの脅威に対抗するために、NCAは4,629人の真剣で組織的な犯罪集団のメンバーの組織犯罪マップを作成しました。

 

犯罪収益

犯罪者は企業が提供するサービスや製品を利用しようとするため、評価で概説された犯罪行為の収益は、金融犯罪スタッフにとって特に興味深いものになります。

英国にはマネーロンダリングの量の信頼できる推定値はないことを認めながら、NCAは、英国の「大規模な」部分的な要因により、年間で「数百億ポンド」に達する「本当の可能性」があると推定しています 、「オープンな金融セクター」、「プロフェッショナルサービスの過剰」、「マネーロンダリングの複雑で多様な方法」を提供します。

ロシア、香港、パキスタン、およびアラブ首長国連邦は、さまざまなマネーロンダリングの脅威に対して英国に「最も永続的な影響」を与えるとNCAによって観察されています。

また、注目すべきは、「金融サービスと専門プロバイダーの大部分は、マネーロンダリングに関して犯罪的に共犯または過失ではないことです。これらはリスクの高い分野です」

 

NCA対FCA

NCAがアセスメントを通じて、さまざまな管轄区域を英国に重大かつ組織的な犯罪の脅威を与えると命名していることは印象的です。

その方針は、2015年の情報公開法の要請に応じて、マネーロンダリングの観点からリスクが高いとみなされる国のリストの公開を拒否した金融行為監督機構(FCA)との厳格な契約です。

FCAは、情報公開委員会の前で、公開が外国との関係に害を及ぼす可能性があると主張しました。

前年、ケイマン諸島の政府は、同様の質問に対するFCAの回答にケイマン諸島を含めることに激しく抗議しました。

高リスクな国のリストは、FCAのウェブサイトに6週間掲載されてから消えました。

国家機関によるリスクの高い管轄区域の公的識別が英国政府の中心で混乱した思考を表しているのか、NCAによって識別されたそれらの管轄区域との英国の関係が出版の結果苦しんでいるのか疑問に思うかもしれません。

 

マネーロンダリング方法

企業構造と金融市場を使用したハイエンドマネーロンダリング(HEML)は、これらの車両を通じて数十億ポンドが洗濯されていると考えられているため、NCAの重点分野です。

資本市場では、犯罪者は市場の膨大な規模、深さ、流動性を利用して、企業や規制当局がマネーロンダリングを特定することを困難にしています。

外国為替(FX)サービスは、HMRCにとって特に懸念事項であり、HMRCは、セクターの理解を深めるために、FX会社に新しい登録システムを導入することで対応しました。

ロンドンの不動産市場のトップエンドは、犯罪者に対して特に脆弱です。犯罪者は、多くの場合、企業を介して運営され、不動産を取得して保有するために信頼しています。

 

金融犯罪におけるイネーブラ

そのような犯罪者は、犯罪者が活動を偽装するのを支援するために、無意識のうちに企業や信託を設立する弁護士や会計士などの専門的なイネーブラを使用します。

シニアマネージャーおよび認証制度(SMCR)が銀行で2年以上使用されているにもかかわらず、NCAが「金融会社内の汚職者が脅威をもたらす」と指摘しているのは残念です。

すべてのFCA規制対象企業へのSMCRの現在の拡張が、こうした腐敗した人々を特定し、業界から排除するかどうかを確認することは興味深いでしょう。

貿易ベースのマネーロンダリング(TBML)もNCAの懸念事項です。

国際的な取引の複雑さと規模、および世界中のさまざまな国家基準と規制により、TBMLは犯罪者にとって魅力的です。

NCAは、贈収賄および汚職のリスクが高い国を含む、マネーロンダリングのリスクが知られている国からの資金は、英国企業に投資されると考えています。

宝石や貴金属のトレーダーは、合法的な収益とともに犯罪資金を混ぜるために使用されることが知られています。

現金は、深刻で組織化された犯罪集団が資金を洗浄するために引き続き使用されていますが、それが与える匿名性と監査証跡を分割する機会に疑いの余地はありません。

スクラップ金属商人、ネイルバー、持ち帰りなどの現金集約型ビジネスは、マネーサービスビューローを使用して世界中に資金を移動する犯罪者にとって特に魅力的であると考えられています。

NCAは、金融機関による送金やその他のセクターのリスクの低下により、犯罪者は資金を洗浄するために他の手段を模索すると予測しています。

 

今後の展望

NCAは、英国政府の要請により、英国のBrexitの結果、非EU諸国との貿易を拡大し、TBMLのリスクを高めることを目指しているとNCAは考えています。

NCAは、説明されていない富の注文(UWO)は、英国が資金を洗濯する安全な場所であるという認識に影響を与える可能性があると考えています。UWOに関連する押収資産の量に依存します。

Proceeds of Crime Act 2002の下で犯罪者の資産を押収および没収したという一般的に悪い記録を考えると、この点でUWOの効果は期待はずれになる可能性があります。

 

贈収賄および制裁のリスク

国際贈収賄および制裁回避は、NCAのもう1つの重点分野です。

外国の腐敗した政治的露出者(PEP)は、英国を、特にロンドンの資産に資金を洗浄する魅力的な場所であると見ているようです。

英国での腐敗したPEP投資の規模は認められていませんが、NCAはナイジェリア、パキスタン、ロシアのPEPがファイルに目立っていることを観察しています。

不正なPEPによって管理されている英国に物理的に所在する資産の実質的な所有権を隠すために、秘密を提供し、税金を一切、または低額にしないオフショア管轄権が引き続き使用されます。

腐敗したPEPの家族の名前のアカウントは、資金を洗濯するために一般的に使用されます。英国の不動産もそうであり、NCAは、贈収賄の目的でますます使用されています。

NCAの見解では、少数の弁護士、会計士、不動産業者、信託および会社のサービスプロバイダーが腐敗したPEPを支援し続けています。

ただし、NCAは、これらの専門家の一部は、洗濯プロセスの参加者を知っているのではなく、単に過失または無知であると考えています。

発展途上国の政権交代は贈収賄と汚職を減らす機会を提供しますが、NCAは、そのような国のインフラで贈収賄と汚職がis延している場合、次期政府は汚職の影響を受けやすいままであると指摘します。

資格なしで、NCAは次のように述べています。「英国の登録企業は、不正な新規契約の取得、既存の契約の延長、または競合他社に関する機密情報の取得のために海外で賄briを出し続けています。」

NCAは、英国政府と国際社会の外交政策の目標を損なうだけでなく、国際的な制裁を回避した人々が英国に評判のリスクをもたらすと考えています。

制裁回避の規模は不明であるが、NCAは国際制裁の範囲と範囲が拡大するにつれて回避のリスクが高まると推定している。

英国の企業または英国の強い結び付きを持つ企業の金融犯罪スタッフは、NCAの評価を慎重にレビューし、提供するサービスや製品により、深刻で組織化された犯罪集団にとって企業が魅力的な場所を特定することをお勧めします

また、NCAによってリスクが高いと特定された国と強いつながりがあるクライアントがあるかどうかを検討することもスタッフに推奨されます。

企業が人身売買、現代の奴隷制度、組織的な不法移民などの犯罪行為に直接さらされることはまずありませんが、これらの分野で働く慈善団体との接触を調査して、犯罪組織が金融サービスをどのように使用しているかをより深く理解することができます 企業が違法に取得した資金と資産を洗濯する。

 

 

 

作家について

デニス・オコナーは、イングランドおよびウェールズの公認会計士協会と証券および投資の公認協会のフェローです。 2003年から10年まで、英国銀行協会のマネーロンダリング委員会のメンバーでした。 2010年から2016年の間にJMLSGの理事会と編集パネルのメンバー。

彼は、英国および海外の金融犯罪問題に関する業界会議で頻繁に講演を行ってきました。

この記事は個人的な意見を表明するものであり、情報提供のみを目的としています。 この記事は、専門的または法的助言に代わるものではありません。 読者は、独立した専門的または法的助言を求めるか、許可された人/組織に話すことをお勧めします。

この記事は元々2018年7月18日にKYC360で公開されました。