品質スクリーニングMI&監査キャプチャへのアクセスの欠如は、リスクガバナンスに影響を与えていますか?


 

金融サービス企業の上級幹部は、これらのリスクが適切に管理されていることを確信するために、より質の高いデータと主要なリスク機能からの情報を求めています。

例えば、英国の上級役員は、新しい上級管理職の体制の下で、はるかに良い品質の管理情報(MI)を要求しており、彼らは彼らが生産された瞬間に古いExcelスプレッドシートに関するレポートを我慢する準備ができていません。彼らは、ビジネス内の様々な問題にわたって正確な情報をリアルタイムで動的に報告することを望んでおり、企業が金融犯罪リスクを適切に適切に管理していないというリスク以上に、上級幹部の心を動かすものは何もありません。顧客関係に固有のものです。

どのように多くの潜在的な一致が生成されましたか?どれくらい早く処理された?何人が嘘だった?彼らの何人が真実だった?試合が却下された基地は何でしたか?しかし、主要なリスク機能は、使用しているテクノロジの制限により、その情報を提供するのに苦労しています。

監査機能は、ほとんどのレガシーバッチスクリーニングエンジンに欠けている重要な機能です。

しかし、幸いなことに、規制の負担が増大する中で成熟しつつあるスクリーニング技術があります。新しい技術が存在し、企業がすべての顧客に関連する日常的なスクリーニング検索履歴を積極的に実証できるようになりました。したがって、企業は肯定的な検索結果の有無を指し出すだけではなく、顧客がどの深さ、どの特定の機会にスクリーニングされたことを肯定的に特定することができます。

各顧客に対して行われたスクリーニングに関連して、発射された可能性のある一致に関するすべての監査履歴をキャプチャするツールを持つことは、絶対に不可欠です。個々の顧客や実際に顧客の集団に関するリアルタイムレポートを実行し、スクリーニング結果を示すことは、急速に当たり前になっています。

ケーススタディ – デューデリジェンスの歴史を否定しない

 

ある大手法律事務所では、従来のバッチスクリーニングツールを使用して、クライアントベース全体を日常的にスクリーニングしていました。その会社のクライアントがバッチに含まれていました。バッチ エンジンは、2 年間にわたってその特定のクライアントに対して一致をスローしませんでした。クライアントはその後、彼の財政の本格的な調査を促す麻薬密売の容疑で逮捕されました。法律事務所は、クライアントのデューデリジェンス検索履歴を証明するために、その規制当局によって要求されました.法律事務所は、クライアントがスクリーニングされたことを証明できませんでした。試合がなかったという証拠が全てだった。バッチスクリーニングエンジンが動作していることをテストしたことを示すことができませんでした。法律事務所は、AMLシステムの有効性をテストするために設計された適切な制御を行わなかったことと、デューデリジェンスプロセスに関連して不十分な記録保持のために批判されました。

監査キャプチャとスクリーニング活動の回避

バッチは、次世代のバッチスクリーニング技術と呼ぶことができます。従来のシステムとは異なり、RiskScreen Batch には完全な監査キャプチャ機能が含まれており、ユーザーはツールを使用して実行されたすべてのスクリーニングの結果を記録および報告できます。お客様がスクリーニングされます。監査キャプチャ機能を使用すると、ユーザーはすべての顧客関係に対してスクリーニング活動の肯定的な証明を提供できます。

リスクスクリーンバッチの詳細

ケーススタディ – リアルタイム管理情報の欠如

kyc aml cft for banks
 

多国籍銀行のリスクのグループ責任者は、銀行が展開する顧客デューデリジェンスプロセスを監督する責任を負いました。23の管轄区域の2.7mの顧客は、レガシーバッチスクリーニングエンジンを使用して毎日スクリーニングされました。残念ながら、この時代遅れのバッチスクリーニング技術は、彼女が各管轄区域全体に投げ出される潜在的なマッチの数を分析することを許さなかった。また、システムは、潜在的な一致が各場所で処理されている速度を追跡することを許可しませんでした。それらの場所の1つは、潜在的な試合を扱うのが非常に貧弱でした – 実際には、彼らが彼女に与えた保証にもかかわらず、彼らは潜在的な試合の24日間のバックログを持っていました。これらの潜在的な一致のほんの一握りは、ウォッチリストと制裁リスト上の顧客に関連する真の一致でした。銀行のリードレギュレータが行った監督訪問中に、バックログが特定され、銀行はそれを知らなかったことで厳しく批判されました。(ii) 適切な顧客デューデリジェンスプロセスが適切に実施されていないため。

総合スクリーニングMIと報告

RiskScreen Batch は包括的なダッシュボードとレポート エンジンを備えており、バッチスクリーニング結果を複数の管轄区域で表示し、一致処理をリアルタイムで追跡および報告できます。

 

リスクスクリーンバッチの2つのバージョンが利用可能です。1 つ目は「オンサイト」ソリューションで、エンジンが実際に自分のサーバーに読み込まれるため、他のユーザーが目を離さないことを意味します。顧客は、国際的なダウ・ジョーンズ制裁、PEPおよびウォッチ・リスト・データベース(毎日30,000~40,000のデータ変更)に対してスクリーニングされます。

2番目のオプションは、顧客や見込み客に名前とメタデータをアップロードし、直感的でレーザーシャープなWebインターフェイスを通じてスクリーニングを管理することを可能にするRiskScreen Batchの「ホスト」バージョンです。

RiskScreen Batch の洗練されたスクリーニング エンジンは、顧客の名前を使用するだけでなく、顧客 (生年月日、関連国) を保持する必要があるメタ データを利用し、ダウ・ジョーンズのデータセットと比較して、結果の精度を提供する – 事実上偽陽性を排除します。API を通じてコア CRM システムと通信し、各顧客リスク プロファイルが日常的に更新されます。

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