KYCグローバルテクノロジーズ、世界初の3Dリスクベースの顧客スクリーニング技術のリリースを発表


歴史的に、大規模な機関が一晩のバッチスクリーニングのために何千人もの顧客名を提出し、間違った人々と取引を行っているかどうかを確認した場合、利用可能な技術は、それらすべてが同じ扱いを受けたと指示しました。同じサイズが同じで、1 つのサイズがすべてに適合し、無感覚な検索アルゴリズムが適し、多くの場合、件名の名前だけを検索します。クレイジーだな

つまり、企業は、顧客のために保持していた情報に異なるスペルで潜在的なヒットを見逃さないように、マッチパラメータを緩く設定するか、結果として毎日の誤検知の膨大な数に苦しむことを選択する必要があることを意味しました。 または、それらをタイトに設定し、偽陽性を制限しますが、完全な知識では、彼らは同様にいくつかの真の一致を見逃す可能性が高いです。

これらの顧客に対する対応の他のすべての側面では、リスクステータスを考慮に入れることができました。 リベリア政府の大臣とベイジングストークの年金受給者をAMLリスクスペクトルの反対側にある場合、スクリーニングの目的で同じように扱うことは全く意味がありません。

KYCグローバルテクノロジーズが2017年後半に画期的なRiskScreenオンサイトバッチソリューションを立ち上げたとき、それはすぐに競争の2つのステップを飛躍しました。RiskScreenオンサイトバッチのユーザーは、検索クエリに「メタデータ」(生年月日、関連国、性別など)を追加して、より正確に行うことができ、被験者に応じて被験者に使用される検索アルゴリズムをカスタマイズすることもできます。既存のリスク プロファイルと、メタデータの処理方法、および検索名が含まれます。つまり、リスクの高い顧客には、より厳しいアルゴリズムが与えられ、低リスクおよび標準リスクの顧客に対して、より緩やかな一致基準が与えられる可能性があります。 世界最高品質の制裁と結婚したとき、PEP &ウォッチリストデータ(ダウ・ジョーンズ提供)は信じられないほどの効果を持っていました:ユーザーは真のマッチを減らすことなく、偽陽性が70-95%減少するのを見ました。 その結果、次の結果が得られます。

  • 偽陽性の退屈で時間のかかる処理の必要性が劇的に減少したので、より高いスタッフの士気
  • 「干し草の中の針」に出くわすことを期待していない過労のスタッフによって真のマッチが見逃される可能性が劇的に減少
  • リスクスクリーンオンサイトバッチの顧客のために節約された時間とお金

2019年は、最高の状態がちょうど良くなった。 KYCグローバルテクノロジーズは、最初のバッチスクリーニングツールをどこでも生産し、3Dリスクベースのアプローチ。 (3D Risk Based Approach) 現在では、顧客のリスクプロファイルに従って顧客の名前とメタデータの検索を行う方法をカスタマイズすることに加えて、RiskScreenオンサイトバッチを使用すると、スクリーニングされるソースに応じてメタデータの処理を変更できます。に対して。 つまり、ユーザーは、たとえば、検索対象の国が特定のダウ・ジョーンズ・レコードの国と一致しない潜在的な PEP マッチを自動的に割引し、その一致の可能性を指定しながら、潜在的な制裁の一致を返す必要があることを指定できます。被験者の国データがダウ・ジョーンズの記録と一致したかどうかの。

この開発により、ユーザーは各顧客のスクリーニング方法を正確に決定できます。 RiskScreenの高度なエイリアスマッチング技術と共に、ユーザーは検索精度を損なうなく、偽陽性の一致を事実上排除し、最も厳格な内部および外部を満足させる防弾結果を駆動します。監査。 ライトニングは高速で、優れたユーザーインターフェイスとMIスイートを備えたRiskScreenオンサイトバッチは、金融セクターの多くでまだ使用されている不格好な、時代遅れのバッチスクリーニング技術から離れた世界です。

Stephen Platt, KYCグローバルテクノロジーズの最高経営責任者(CEO)は、「多くの企業が『次世代』技術を提供すると主張していますが、私たちの場合は事実です。当社の顧客スクリーニング技術は、企業がAMLリスクを管理する方法に革命を起こしています。AMLの専門知識とデータサイエンスを組み合わせ、現在世界中の約1000の金融機関が活用している世界をリードする技術を開発しているため、これを行うことができます。これは、マネーロンダリング防止に対するジャージーの献身的なアプローチの証です。

 

“KYCグローバルテクノロジーズについて:顧客スクリーニングと高度なデータ分析技術の開発に特化した急速に成長しているRegTechビジネス。私たちは、金融犯罪と戦う上で道徳的な義務があると信じています。また、倫理的に事業を行うことは、持続可能なビジネスの発展に資すると考えています。スマートテクノロジーは、企業が顧客を知り、データを使用してビジネス上の意思決定を促進するための鍵となることを知っています。

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