AML 障害が選択肢である理由


two paths to AML failure or AML compliance

KYCグローバルテクノロジーズのCEO、スティーブン・プラットがAML障害が今や選択肢である理由を説明

 

金融業界では、AMLリスクに対するお金が多ければ多いほど、より効果的に管理できるという誤った仮定があります。ナンセンスだあなたはお金を使わなければならないが、あなたはそれをスマートに使わなければならない。業界が作り続けている間違いは、人員にお金を費やすることです。それは問題にますます多くの人々を投げる。世界最大の銀行の中には、コンプライアンスとリスク機能を備えており、その多くは、ばらばらなデータセット間で顧客データを保存する古風な方法を理解しようとしている人が多いだけです。人員の大幅な増加にもかかわらず、同じエラーが発生します。なぜでしょうか。なぜなら、企業が顧客を管理する方法だからです。各顧客関係に関する包括的なビューを 1 つも得ることができなく、データを使用して動的なリスク プロファイルとアラートを実行できない場合は、ユーザーの数は関係なく、コンプライアンス違反の状態が続き、直面する可能性があります。遅かれ早かれ大きな困難が起きるでしょう。

 

「企業が顧客を管理する方法は、非常に重要です」

私は数年前に ‘Criminal Capital’ (「クリミナル・キャピタル」) と呼ばれる本を書き、過度のリスクテイクから誤販売に至るまで、金融サービス業界で絶えず繰り返されるAMLの失敗の解剖学を分析しようとしました。市場、制裁回避、マネーロンダリング、犯罪の円滑化これらの行動とそれらから生まれた災害を分析すると、金融機関内の行動の解剖学は、それぞれのケースで著しく類似していることがわかります。金融業界全体として、この行動を防ぐために数十億ポンドを投資しているという事実にもかかわらず。納税者を犠牲にしてこの悲惨な行動が続くのを見続けることができないので、別の方法が必要です。

 

「その答えの一部は、スマートテクノロジーへの投資にあります」

多くの機関は、依然として顧客データを管理し、Excel スプレッドシートに基づいてリスクの決定を行っています。エクセルは1987年にリリースされました。ベルリンの壁は1989年に崩壊し、それ以来、世界はかなりの動きを見せてきました!その答えの大部分は、企業が最も効果的な方法で持っているデータを最大限に活用し、顧客関係の一つ一つに内在するリスクを管理できるようにするスマートテクノロジーへの投資にあります。それが最初の応答です。そして2つ目の対応は、文化の変化と進化に投資することに重点を置く必要があることです。組織内の誰もが、金融犯罪を防止し、犯罪資金を生み出す犯罪の円滑化を防ぐことの重要性を持って、購入し、オンボードする必要があります。その大きな部分は、RiskScreen Core のようなオンボーディングスクリーニングツールへのアクセスを与えることによって、防御の第一線を強化することにある。

 

「その大きな部分は、RiskScreen Coreのようなオンボーディングスクリーニングツールへのアクセスを与えることによって、第一線の防衛力を与えることです」

まず第一に、組織内の誰もが、自分の仕事のやり方、金融サービスの提供方法、可能性との間に存在する、しばしば非常に密接なつながりを理解することです。犯罪の円滑化犯罪行為と言うとき、私は、人間の人生が彼らの不当な利益を追求する上でほとんど完全に価値がない人々によって行われたいくつかの本当に悪質な行為について話しています。私は金融機関の人々と多くの仕事をしていますが、彼らが実際に彼らの仕事をする方法は、南米の麻薬カルテルが彼らの恩恵を受けるのがいかに簡単であるかに直接的な影響を与えることができることを、彼らが本当に「買う」ことができないという目で見るとわかります。貿易が、それは絶対に真実です。明確な因果ネクサスがあります。

 

「今、私たちは技術を持っている、それはAMLの失敗が選択であることを意味します」

自分の仕事のやり方、責任を果たす勤勉さが違いを生み出すことを人々に理解させる。そして、あなたがその人々を説得すことができれば、あなたは彼らのバイインを得ることができます。その後、彼らが懸念を提起するとき、人々が懸念を引き起こす活動や行動がある環境を作成することができれば、彼らはその点でサポートされ、奨励され、それはすべての違いになります。

的要因が重要であり、それを適切なテクノロジと組み合わせることができれば、AML リスク管理はより効果的になります。最近まで、顧客関係の問題をリアルタイムで特定できるテクノロジは存在しませんでした。それは今やっています。私たちは今、その技術を持っているので、AMLの失敗は選択であることを意味します。それは過去にそうではありませんでした。

 

 

 著者について

スティーブン・プラットは、金融犯罪リスクガバナンスを最適化するソリューションを提供するRegTech事業であるKYCグローバル・テクノロジーズの会長兼最高経営責任者です。KYCグローバルテクノロジーズのRiskScreenソリューションと世界で最も人気のあるAMLポータルKYC360は、世界中の何千もの金融機関、規制当局、法執行機関で使用されています。

スティーブンは、ワシントンD.C.のジョージタウン大学のバリスターであり、法学の非常勤教授です。ウィルミントンPLCと提携して国際コンプライアンス協会を設立し、国際コンプライアンス学の学位を取得し、マネーロンダリング防止の国際卒業証書を執筆し、数万人に授与された資格を取得しました。グローバルに専門家。彼はパルグレイブ・マクミランによって出版された#1ベストセラー本「クリミナル・キャピタル」の著者です。彼はStARイニシアチブとソマリアの海賊行為からの違法な金融フローを追跡する画期的な研究の両方で世界銀行を支援してきました。さらに、彼は過去30年間で最も悪名高いクレプトクラシー資産回収アクションのいくつかに取り組んできました。彼は数多くの超国家機関、規制当局、法執行機関、軍事情報機関を訓練してきました。彼はスティーブン・プラット&アソシエイツLLPに大規模な規制調査について相談しています。スティーブン・プラットは、オン・オフショアの管轄区域を通じた金融サービスの犯罪的虐待に関する世界有数の当局の一つと広く見なされています。

 

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